Як не стати жертвою криптошахраїв: «Економічна правда» та криптосервіс ObmenAT24 створили гайд
Крипторинок стрімко зростає, але разом із ним еволюціонують і шахрайські схеми. Вони стають дедалі складнішими, технологічно просунутими й небезпечними. Зловмисники маскують свої дії під легальні транзакції, використовують штучний інтелект, deepfake-менеджерів у відеочатах, а також листи «від СБУ» чи «податкової» — усе для того, щоб тиснути на жертву психологічно.
Про нові методи криптозлочинців і способи захисту користувачів йдеться в статті в межах спільного спецпроєкту «Говорить крипта» від «Економічної правди» та українського криптосервісу ObmenAT24.
Deepfake-менеджери та фішингові відеочати
Криптозлочинці все частіше імітують живе спілкування з клієнтами через фейкові відеочати. Задіяні генеративні AI-інструменти: обличчя — підробка, голос — синтезований. На екрані — «менеджер», який веде діалог.
До цього додається підроблений сайт з реалістичним дизайном, анімацією, функціоналом, бонусами та навіть «службою підтримки». Деякі з таких сайтів мають справжні SSL-сертифікати: виглядають не гірше за легальні fintech-платформи.
Фальшиві листи «від СБУ» та «податкової»
Ще один небезпечний інструмент — психологічний тиск через фейкову бюрократію. Користувачеві надходить «офіційний» лист, начебто від силових чи фіскальних органів: СБУ, податкової, держрегуляторів. Все виглядає переконливо: герб, печатка, підпис, логотип, українськомовний текст, створений за допомогою AI.
«Відрізнити їх від справжніх дуже непросто», — застерігають в ObmenAT24.
Мета — змусити людину повірити, що перевірка, блокування рахунку або повторна верифікація є законними. Насправді, це лише етап у добре спланованій шахрайській схемі.
Як жертва стає фігурантом справи
Одна з найбільш тривожних тенденцій — коли жертва шахрайства сама стає фігурантом справи. Особливо це стосується fraudulent transfers і зловживань у P2P-обмінах.
Сценарій виглядає так: шахрай купує крипту через P2P, але оплачує з рахунку сторонньої людини. Продавець отримує гроші і нічого не підозрює. Але згодом його рахунок блокують, а сам він отримує повістку в поліцію. Адже саме його ідентифікують замість справжнього зловмисника.
«Багато хто вважає P2P обмін безпечним через репутацію продавців, рейтинги, гарантії на платформах. Але це й створює ілюзію захищеності, якою користуються шахраї», — пояснюють в ObmenAT24.
Рекомендації від ObmenAT24
- не переходити за підозрілими посиланнями, навіть якщо це реклама нібито від Binance у Google;
- перевіряти email-відправника — фейкові служби часто використовують схожі, але неофіційні домени;
- не зберігати seed-фрази онлайн;
- уникати акаунтів, які пропонують «надто вигідні» умови, або тиснуть термінами;
- великі суми тримати на холодних гаманцях, а не в браузерних wallet’ах без 2FA.
І найголовніше — працювати лише з перевіреними платформами, які мають реальні контакти, репутацію і не вимагають «активацій» чи «доплат».
Чому обирають ObmenAT24
ObmenAT24 працює в Україні з 2016 року, підтримує понад 3500 комбінацій крипто- та фіатних обмінів, обслуговує понад мільйон клієнтів і оперує резервами $700 тис. щодня. Платформа має міжнародну реєстрацію в ОАЕ, офіси-партнери в 40 столицях світу та сертифікати від FinAwards’25, PaySpace Magazine Awards’24, «ТОП-100. Рейтинги найбільших».
«Уважність, обачність і перевірка — найкраща зброя проти криптозлочинців. Краще витратити 5 хвилин на перевірку, ніж втратити все», — наголошують в ObmenAT24.
